南京新注册公司银行开户须知

　　一、企业银行开户类型

　　1.银行基本户是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户。银行基本户办理后银行会核发开户许可证，以便监督企业的信用和资金流动等情况。

　　2.银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务，一般户不能支取现金。

　　3.银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户。像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。

　　二、基本户开户流程

　　众所周知，公司开基本户是首当其冲的，因为需要基本户的开户许可证才能开一般帐户和临时户，也正是因为我们现在所针对的是新注册公司银行开户，所以接下来我们来主要说一说开基本户的具体情况说明。

　　1，在办理基本户之前，多走访几家银行，比较各大银行的对公业务的收费情况，服务态度，开户速度的快慢程度以及网点的便利程度。确定好选择的银行后，选择离办公地较近的网点，方便以后办公，有的银行当天还办不了，需要提前预约的。到柜台咨询时银行工作人员会给一张所需材料和费用的清单。

　　2，新办企业银行开户需要证件如下：“营业执照正本原件”，“法人身份证原件”，财务章，公章，法人章。如果是经办人去开户，就还要经办人的身份证，还要一份由公司法人签字同意的授权书。

　　3：银行开户流程细节：银行交验证件-客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖公章。-开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”，开户行与存款人各执一份-填写“关联企业登记表”-下面银行会送报人行批准核准-人行核准并核发《开户许可证》后，一般开户行将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。

　　三、开设一般账户需要下列资料

　　1、基本账户开户许可证件原件及复印件

　　2、营业执照正本及复印件

　　3、法定代表人身份证原件及复印件

　　4、经办人身份证原件及复印件

　　5、公司开户委托人证明(授权委托书)

　　6、公司公章、财务章、法人或其他人员私章

　　7、当地银行要求提供的其他材料。

　　银行帐户分类基本帐户、专用帐户和辅助帐户三种

　　1、基本帐户：是企业单位日常办理转帐资金收付和办理现金收付的帐户。

　　主要核算和反映单位的流动资金、生产建设资金、财政预算资金、瞀外资金以及其他资金等。按照单位资金的性质，以及对不同资金的管理要求，分别设立不同种类的基本帐户。包括：存款户、预算存款户、经费限额支出户、预算外存款户、其他存款户和往来户等。

　　基本帐户是使用最频繁，用途最广泛的一种帐户。企业单位商品交易和劳务活动的款项结算、贷款的支付使用、发放工资、支取现金等，均通过基本帐户办理。因此，对基本帐户的管理，是整个银行帐户管理的重要组成部分。

　　2、专用帐户：为加强资金管理对企业单位的专用基金所开设的帐户。

　　专用基金存款包括工、商企业按规定提贸的固定资产折旧基金、大修理基金、更新改造资金、企业基金等。企业提取专用基金是扩大企业自主权，增强企业活力，调动企业积极性的一项重要措施。企业专用基金一般是分次提取集中使用的，从提取到使用有一个间隙时间。因此，银行对有专用基金的单位，除开立基本帐户外，另给予开立专用基金存款户。由于专用基金与固定资金和流动资金不同，它主要是从企业内部形成的，如果新改造成资金、大修理基金、职工福利基金是从企业成本中提取的;企业基金是从利润中提取的。在使用方向上，专用基金根据分类资金的性质，各有其专门的用途。因此，对企业专用基金应实行专款专用，专门管理。

　　专用帐户除用于企业专用基金存款外，企业单位向银行借款所开立的贷款帐户，作为对贷款使用的专门管理，也划归专用帐户。

　　3、辅助帐户：是单位基本帐户的附属帐户。

　　它是企业所属非独立核算的单位，是距离主管单位较远，向其基本帐户的开户银行办理款项收付有困难，经银行审查同意开立的帐户。辅助帐户是企业基本帐户的延伸和补充，为便于对辅助帐户的资金管理，规定辅助帐户除与主管企业的基本帐户发生款项收付外，一般只收不付或只付不收。只收不付辅助帐户的存款余额，由所属单位定期自行转划基本帐户;只付不收辅助帐户所需资金，由主管企业定期自行从基本帐户拨入。